“今年上半年，公司財富管理客戶(hù)總規模已突破1000萬(wàn)戶(hù)大關(guān)，提前完成公司‘十四五’規劃目標�！敝刑┳C券財管委財富管理部副總經(jīng)理谷英杰近日在接受專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)表示，這一成績(jì)的取得源于公司堅定的戰略布局和持續的創(chuàng )新變革。

“三基工作”夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基

2024年，中泰證券財富管理業(yè)務(wù)表現亮眼，營(yíng)業(yè)收入實(shí)現雙位數增長(cháng)，新增開(kāi)戶(hù)數增幅遠超行業(yè)平均水平。

谷英杰認為，這一高效增長(cháng)的核心驅動(dòng)力在于公司深入推進(jìn) “三基工作”——產(chǎn)品銷(xiāo)售、AUM資產(chǎn)、投顧服務(wù)。公司持續秉持“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，樹(shù)立用戶(hù)思維、客戶(hù)思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，提升和挖掘投顧能力、資產(chǎn)配置能力、科技運用能力，實(shí)現客戶(hù)體驗與價(jià)值實(shí)現的雙提升。

谷英杰介紹，公司運用互聯(lián)網(wǎng)思維，堅持線(xiàn)上線(xiàn)下并重，多措并舉加大開(kāi)戶(hù)增資推動(dòng)力度：

以營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)為抓手，組織開(kāi)展賦能培訓，全力提升開(kāi)戶(hù)增資工作；樹(shù)牢互聯(lián)網(wǎng)思維，堅持“線(xiàn)上+線(xiàn)下”渠道合作雙輪驅動(dòng)，通過(guò)新媒體矩陣獲取年輕客群；秉持“一體中泰”，持續搭建“銀證”“證企”“證�！蓖乜托履Ｊ�。

“我們堅持‘引客’‘固客’齊抓共促，塑造財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新優(yōu)勢�！惫扔⒔軓娬{。

數字化重塑財富管理服務(wù)模式

在數字化轉型浪潮中，中泰證券通過(guò)科技賦能徹底重塑了財富管理服務(wù)模式。

“科技已從工具輔助升級為服務(wù)模式變革的核心引擎�！惫扔⒔鼙硎�，數字化轉型推動(dòng)行業(yè)實(shí)現兩大關(guān)鍵轉型：從“產(chǎn)品驅動(dòng)”向“客戶(hù)價(jià)值驅動(dòng)”的底層邏輯轉型，從“經(jīng)驗驅動(dòng)”向“數據驅動(dòng)”的服務(wù)決策轉型。

中泰證券通過(guò)數字化工具打通“客戶(hù)洞察-服務(wù)匹配-價(jià)值提升”的閉環(huán)，實(shí)現從傳統服務(wù)模式向“智能化、精準化、高效化”的全面升級。

在服務(wù)層面，公司將標準化與差異化服務(wù)有機結合，借助“中泰齊富通”APP、齊富通答、微信服務(wù)號等渠道，為全體客戶(hù)提供標準化基礎服務(wù)。同時(shí)，打造智能投研統一平臺為員工提供高效專(zhuān)業(yè)服務(wù)工具。

面向高凈值客戶(hù)，中泰證券構建了“人-家-企”三維服務(wù)體系：“人”圍繞客戶(hù)資產(chǎn)配置、投顧服務(wù)等方面；“家”以家庭服務(wù)信托、家族信托為主要方向；“企”則為機構客戶(hù)提供全生命周期、一站式綜合金融服務(wù)。

以賽促訓鍛造專(zhuān)業(yè)人才隊伍

談及正在進(jìn)行的第八屆齊魯金融理財師大賽，谷英杰表示，中泰證券已連續多年組織員工參與這一行業(yè)盛事，并在往屆賽事中屢創(chuàng )佳績(jì)。

“大賽深度融合了‘以賽代訓’的理念，與我們系統化、實(shí)戰化的人才培養目標高度契合�！惫扔⒔苷J為，大賽的多元賽制全方位錘煉了參賽者的綜合能力。

個(gè)人賽中，選手能夠深入鞏固專(zhuān)業(yè)知識，強化資產(chǎn)配置與實(shí)際問(wèn)題解決的能力；團隊賽則強調協(xié)作與配合，有效提升隊員間的溝通效率和團隊凝聚力。此外，大賽匯聚銀行、證券、保險等多領(lǐng)域精英，為選手提供了跨行業(yè)交流的機會(huì )。

“我們通過(guò)大賽發(fā)掘了一批具備扎實(shí)專(zhuān)業(yè)功底、優(yōu)異應變能力和創(chuàng )新意識的人才�！惫扔⒔鼙硎�，公司通過(guò)內部宣傳機制樹(shù)立標桿，激勵更多員工見(jiàn)賢思齊，真正實(shí)現了以賽事促進(jìn)團隊建設、以競技驅動(dòng)人才成長(cháng)。

中泰證券始終堅持“抓人才就是抓發(fā)展、謀人才就是謀未來(lái)”的戰略定位，舉全公司之力打造高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)隊伍。谷英杰表示，公司將繼續堅持以客戶(hù)需求為出發(fā)點(diǎn)，持續創(chuàng )新財富管理模式，不斷提升團隊業(yè)務(wù)能力。

未來(lái)，中泰證券將努力構建協(xié)同共贏(yíng)的新生態(tài)，實(shí)現與客戶(hù)的共成長(cháng)、共成全、共成就，踐行“美美與共”的核心價(jià)值觀(guān)，在財富管理高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩步前行。

隨著(zhù)數字化轉型的深入推進(jìn)和專(zhuān)業(yè)人才隊伍的持續鍛造，中泰證券財富管理業(yè)務(wù)正以更加穩健的姿態(tài)，迎接資本市場(chǎng)發(fā)展的新機遇。（來(lái)源：齊魯金融理財師大賽組委會(huì )）