截至2025年6月末，中國資產(chǎn)管理總規模超170萬(wàn)億，已成為全球第二大財富管理市場(chǎng)。過(guò)去五年，中國公募基金、銀行理財、信托、保險資管等行業(yè)的規模不斷刷新紀錄，并保持了約8%的年均增速。

與此同時(shí)，隨著(zhù)全球主要經(jīng)濟體增速放緩，“黑天鵝”與“灰犀�！辈⒋�，給資本市場(chǎng)帶來(lái)了不確定性，也對大眾居民的財富保值、增值提出了更高要求。邁入“大財富管理時(shí)代”的新階段，融合與發(fā)展成為新主題。

2025年10月15日，第二屆“中信財富管理大會(huì )”在北京舉辦。本屆大會(huì )由中信金控指導，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財主辦，公募基金、理財、保險、全球資管等領(lǐng)域的42家頭部機構主要負責人參會(huì )。中信集團黨委書(shū)記、董事長(cháng)奚國華，中信集團黨委副書(shū)記、副董事長(cháng)、總經(jīng)理張文武，中信集團黨委委員、副總經(jīng)理曾琪出席。

中國的財富管理機構、資產(chǎn)管理機構如何捕捉全球市場(chǎng)機遇，做好實(shí)體經(jīng)濟與居民財富的“橋梁”，成為本次會(huì )議焦點(diǎn)。

多元中信：“大財富管理時(shí)代”的“主力軍”

財富管理鏈條通常涵蓋財富管理業(yè)、資產(chǎn)管理業(yè)、投資銀行業(yè)。隨著(zhù)財富管理市場(chǎng)的發(fā)展，各參與方都在探索從自身優(yōu)勢出發(fā)，不斷完善財富管理生態(tài)圈。而中信金控憑借綜合金融牌照優(yōu)勢，走出了一條不一樣的大財富管理之路。

作為中國首批金融控股集團，中信金控不僅覆蓋的金融牌照最全，旗下子公司，如中信銀行、中信證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、信銀理財等，均在各自細分領(lǐng)域位居頭部地位。其中，中信銀行個(gè)人財富管理規模近5萬(wàn)億，中信證券資管規模超1.56萬(wàn)億，中信建投證券資管規模4852億，中信信托資產(chǎn)余額2.6萬(wàn)億，華夏基金資管規模超3萬(wàn)億，信銀理財規模突破2.3萬(wàn)億元，均位居市場(chǎng)前列。

張文武在會(huì )議致辭中表示，伴隨資管行業(yè)的轉型深化、長(cháng)期耐心資本的加速培育、跨境資本市場(chǎng)擴大開(kāi)放以及人工智能等科技的顛覆性突破，財富管理行業(yè)迎來(lái)了歷史性機遇。更重要的是，隨著(zhù)中國資本市場(chǎng)的發(fā)展，以及大眾理財需求的增多，大財富管理行業(yè)更是在“為實(shí)體經(jīng)濟注入活水”與“居民財富保值增值”之間搭建了一座重要的“橋梁”。

據了解，目前中信金控及其金融子公司的財富管理總規模31萬(wàn)億，資產(chǎn)管理規模9.8萬(wàn)億，服務(wù)個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)超2億。未來(lái)，中信金控將主動(dòng)對接科技創(chuàng )新、綠色低碳、鄉村振興等國家重大戰略，引導金融資源流向社會(huì )發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節；通過(guò)構建普惠、穩健、可持續的產(chǎn)品與服務(wù)體系，幫助居民分享中國經(jīng)濟增長(cháng)紅利。

財富共生：以專(zhuān)業(yè)成就伙伴、共創(chuàng )價(jià)值

隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，居民收入逐步提高，居民金融資產(chǎn)的積累也日益增多。目前我國擁有全球最大規模且持續壯大的中等收入群體，居民可投資資產(chǎn)總額突破300萬(wàn)億。

而“專(zhuān)業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財富發(fā)展的永恒基石�！�

一方面，近年來(lái)，監管政策持續引導行業(yè)從規模導向轉向能力導向，從銷(xiāo)售驅動(dòng)轉向投顧驅動(dòng)，從以產(chǎn)品為中心轉向以客戶(hù)為中心。

在此背景下，中信金控與市場(chǎng)頭部資管機構在資產(chǎn)端、資金端、產(chǎn)品端、服務(wù)端深度協(xié)同，圍繞資產(chǎn)配置、投資者教育、風(fēng)險聯(lián)防等領(lǐng)域的資源共享與能力共建，推動(dòng)行業(yè)向專(zhuān)業(yè)化、數智化、普惠化方向邁進(jìn)。

易方達基金總裁吳欣榮表示，全體系的產(chǎn)品線(xiàn)與解決方案、全方位協(xié)同的綜合客戶(hù)服務(wù)、一體化的基礎設施與集團資源已成為當前財富管理服務(wù)轉型的重要抓手，圍繞研究服務(wù)、委托投資、資金配置、資產(chǎn)托管、客戶(hù)服務(wù)等方面，提出以平臺融入平臺、以生態(tài)共建生態(tài)，提供綜合性、平臺型、全球化資產(chǎn)管理服務(wù)。

工銀理財董事長(cháng)吳茜預測，公募基金、券商資管、保險資管、信托和銀行理財等不同資管機構互補合作的生態(tài)，正在不斷演化形成。

中信金控財富委零售體系子委員會(huì )、中信銀行副行長(cháng)謝志斌也強調，財富管理機構也要從客戶(hù)需求端、產(chǎn)品供給端、機構服務(wù)端持續發(fā)力，依托大數據與AI技術(shù)，推動(dòng)服務(wù)從“人找產(chǎn)品”向“產(chǎn)品懂人”升級。與合作伙伴共同打通場(chǎng)景生態(tài)，共同駛向“客戶(hù)需求被滿(mǎn)足、供給價(jià)值被釋放、生態(tài)參與多元化”的財富管理新階段。

連接未來(lái)：拓展全球市場(chǎng)、捕捉時(shí)代機遇

隨著(zhù)居民財富積累與全球市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)加深，跨境投資已從投資的“可選項”變?yōu)榇蟊娯敻还芾淼摹氨卮痤}”。

最新數據顯示，截至2025年7月末，僅“跨境理財通”一項就吸引16.46萬(wàn)的個(gè)人投資者參與，跨境匯劃金額突破1200億元，中國居民的全球資產(chǎn)配置需求正進(jìn)入加速釋放期。

據了解，中信以“互聯(lián)互通”作為鏈接境內外市場(chǎng)的重要抓手，構建了跨境資管多元服務(wù)體系，形成全牌照、全流程的互補優(yōu)勢，進(jìn)一步滿(mǎn)足投資者跨境資產(chǎn)配置需求。

中信金控財富委資產(chǎn)配置子委員會(huì )輪值會(huì )長(cháng)、中信證券執委史本良表示，未來(lái)將持續豐富互認基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理財通等跨境產(chǎn)品體系，共同拓展“一帶一路”、東盟市場(chǎng)、綠色金融、數字經(jīng)濟等領(lǐng)域的資產(chǎn)配置機會(huì )，推動(dòng)離岸與在岸市場(chǎng)協(xié)同發(fā)展，幫助投資者在全球范圍內優(yōu)化資產(chǎn)布局，尋求風(fēng)險收益比的最優(yōu)解。

本次會(huì )議，正式推出了“信成長(cháng)”公益慈善平臺，該平臺整合了中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、信銀理財、華夏基金等金融機構，發(fā)揮資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品創(chuàng )設能力，發(fā)行慈善主題“中信創(chuàng )品”，跟200多萬(wàn)客戶(hù)一起，將產(chǎn)品超額收益捐向幫扶區縣的教育領(lǐng)域，今年累計捐贈超1000萬(wàn)。

獨行者速，眾行者遠。

面對中國資本市場(chǎng)深度開(kāi)放，與財富管理行業(yè)轉型升級的歷史性機遇，在探索“全球資產(chǎn)配置新生態(tài)”的道路上，中信金控及其金融子公司正在連接更多資管機構，不斷打磨新模式、新樣本。

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